Заглянуть за океан: как и сколько нужно инвестировать в стартапы в США?

До недавнего времени быть инвестором стартапов на ранней стадии считалось игрой с высоким риском, доступной только для инсайдеров, которые уже инвестировали в стартапы уровня Uber или Twitter.

Но пару лет назад Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) приняла правила, позволяющие компаниям собирать деньги через crowdfunding от всех, кто интересуется инвестициями.

С тех пор заявки в SEC подали более 1000 компаний и привлекли $137 млн посредством краудфандинга, сообщает Crowdfund Capital Advisors.

И это не только технологические компании: стартапы были профинансированы в 80 различных отраслях промышленности - от ресторанов до салонов и логистических компаний.

Crowdfunding для всех

Несколько новых платформ, таких как Republic, NextSeed, Microventures, SeedInvest, StartEngine и Wefunder, облегчают индивидуальные инвестиции в стартапы.

«Мы считали принципиально несправедливым, что только очень небольшая часть населения США имеет доступ к прибыли от раннего инвестирования, - говорит Кэролайн Хофманн, главный операционный директор Republic. Доступ к ранним стартапам должен быть у большего числа людей».

Кстати, в Republic сейчас можно инвестировать даже по $40 (минимум устанавливается при запуске и составляет всего $10). The Cut - один из последних стартапов, зарегистрированных на сайте. Это приложение для заказа билетов в парикмахерскую. По словам Хофмана, компания получила чуть более $93 000 от 421 инвестора.

«Это были их фактические пользователи, которые инвестировали, - говорит Хофманн. Половина инвестиций The Cut исходит от афроамериканских и латиноамериканских инвесторов, которые составляют большую часть клиентской базы компании, по сравнению с 1% всех американских бизнес-ангелов».

Риски при инвестировании

Безусловно, инвесторы ищут достойную отдачу от своих инвестиций, но важно понимать, что риски здесь неизбежны. Бизнес-ангелы, как правило, вкладывают в проект серьезные суммы, и морально готовы к тому, что могут потерять все.

«Это инвестиции с высоким риском, - говорит Хофманн. Поэтому вкладывать нужно не более 5%-10% суммы средств, которой вы располагаете. Кроме того, важно помнить о диверсификации: лучше вкладывать небольшие суммы в большее количество компаний, чем наоборот».

Ограничения при инвестировании стартапов в США

Из-за рисков, количество людей, которые могут инвестировать, ограничено.

Правительство ограничивает количество людей, которые могут инвестировать в течение любого 12-месячного периода во всех формах инвестирования (не ограничиваясь одной платформой), исходя из того, сколько у вас денег.

Если ваша чистая стоимость и/или ваш годовой доход составляют менее $107 000, вы можете инвестировать только $2200 или 5% от суммы своего годового дохода. В зависимости о того, что меньше.

Если и ваш годовой доход, и ваш собственный капитал составляют не менее $107 000, тогда вы можете вложить до 10% своего годового дохода или чистой стоимости, снова-таки, в зависимости от того, что меньше. Но ваши инвестиции не могут превышать $107 000.

Правительство также ограничивает количество денег, которые стартапы могут поднять через crowdfunding. Индустрия, которая способствует такого рода инвестициям, обращается к SEC с просьбой увеличить количество с $1,07 млн в настоящее время до $20 млн, чтобы привлечь больше инвесторов, а также привлечь к участию новую группу более крупных компаний.